Para Transferlerinde Yeni Dönem Başlıyor!
Bankacılık sektöründe yürütülen çalışmalar doğrultusunda, yüksek tutarlı para hareketlerinde işlem açıklaması girme zorunluluğu getirilmesi planlanıyor.
Finansal düzenlemeye ilişkin çalışmalar, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından yürütülüyor. Yapılan değerlendirmeler ve etki analizleri sonucunda daha önce 200 bin TL olarak öngörülen açıklama sınırının 400 bin TL’ye yükseltilmesi kararlaştırıldı. Yeni uygulamanın 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor.
En Az 20 Karakter Açıklama Zorunluluğu
Yeni düzenlemeyle birlikte, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde günlük toplam tutarın 400 bin TL’yi aşması durumunda kullanıcıların işlem amacını belirten en az 20 karakterlik açıklama yazması gerekecek. Tek seferlik transferlerin yanı sıra birbirini takip eden bağlantılı işlemler de toplam tutar hesabına dahil edilecek.
Yetkililer, açıklama bölümüne yazılacak bilginin işlem amacını net şekilde ifade etmesi gerektiğini belirtiyor. Yetersiz veya belirsiz açıklama girilmesi durumunda işlemlerin güvenlik gerekçesiyle askıya alınabileceği ifade ediliyor.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Kontroller
Daha yüksek meblağlı para hareketleri için kademeli kontrol mekanizmaları da devreye alınacak. Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu olacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek belge ve bilgi talep edilebilecek.
Finansal denetim sürecinde ayrıca kara para aklama ile mücadelede görev alan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile koordineli çalışmalar yürütülecek.
ATM İşlemleri de Kapsamda
Yeni sistem yalnızca dijital bankacılık kanallarıyla sınırlı kalmayacak. ATM üzerinden yapılan para transferlerinde de aynı limit ve açıklama zorunluluğu uygulanacak. Gün içinde yapılan toplam transfer tutarının 400 bin TL’yi aşması durumunda açıklama şartı devreye girecek.
Yetkililer, düzenlemenin temel amacının finansal şeffaflığı artırmak, şüpheli işlem hareketlerini daha etkin izlemek ve bankacılık sistemindeki güvenliği güçlendirmek olduğunu vurguluyor.
