IBAN Transferlerinde Yeni Dönem 15 Mart’ta Başlıyor!
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan uygulamanın 15 Mart itibarıyla hayata geçirilmesi planlanıyor.
Yeni sistemle birlikte yüksek tutarlı para hareketlerinin daha sıkı şekilde denetlenmesi hedefleniyor. Düzenleme kapsamında özellikle kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal işlemlerle mücadelede daha etkin bir takip mekanizması oluşturulması amaçlanıyor.
Yetkililer, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanalları üzerinden yapılan para transferlerinin yeni sistem kapsamında daha yakından izleneceğini belirtiyor. Dijital platformlar aracılığıyla gerçekleştirilen yüksek tutarlı işlemler detaylı incelemeye tabi tutulacak.
Düzenlemeye göre, gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa işlem sırasında açıklama girilmesi zorunlu olacak. En az 20 karakterden oluşması gereken bu açıklamanın yetersiz ya da boş bırakılması durumunda bankaların işlemi onaylamayabileceği ifade ediliyor.
Ayrıca yeni uygulamayla birlikte transfer işlemlerinde çeşitli kategori seçenekleri de yer alacak. Gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödemesi, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri gibi başlıklar işlem sırasında seçilebilecek.
“Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin tercih edilmesi durumunda ise bankalar tarafından ek açıklama talep edilebileceği belirtiliyor. Bu sayede şüpheli para hareketlerinin daha kolay tespit edilmesi hedefleniyor.
Öte yandan yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler de getiriliyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilebilecek.
